Революция Уолл Стрит

Кто бы мог подумать, что обычно крайне консервативная Уолл-Стрит станет именно тем местом, где ужас от новых технологий обернется почти панической попыткой приручить их.

Брокеров с WS напугал блокчейн. И теперь они пытаются сыграть на опережение, намереваясь создать на его основе единую для всех участников рынка систему подтверждения сделок, пишет Wired.

Эффект криптоакций

На Уолл-Стрит мало какие дела проходят без участия посреднических компаний. Сами сделки регулируются, подтверждаются и сопровождаются специализированными фирмами. Крупнейшая из них — Depository Trust & Clearing Corporation или DTCC. Именно из уст ее руководства впервые среди больших «постояльцев» Уолл-Стрит прозвучал призыв объединиться для создания единого софта на основе блокчейн.

Причиной тому стала сенсационная Overstock – онлайн-ритейлер, первая в мире компания, вышедшая на IPO с «цифровыми акциями» (digital securities). Эмиссия Overstock работает на основе технологии блокчейн. То есть информация о ценных бумагах, а также акт передачи права собственности на них, записывается в защищенный блокчейн-цепочкой публичный реестр.

Как вообще работает блокчейн? Каждая последующая сделка записывается в блок, который хранит в себе информацию о предыдущих операциях с конкретными ценными бумагами. Любые другие повторные операции с этими бумагами система игнорирует, так как они уже фигурируют в конкретном блоке. То есть достоверность транзакции можно проверить математически – блоков в цепочке не может быть больше, чем транзакций. Информацию в отдельных блоках отредактировать нельзя – она защищена криптографическими ключами доступа. Да и это просто непрактично – нужно менять абсолютно все информационные блоки. Одного или несколько ключей доступа будет недостаточно.

Подобная система лежит в основе Bitcoin и других криптовалют. В конце прошлого года Overstock получила санкцию от Комиссии по ценным бумагам и биржам США SEC на эмиссию криптоакций. После этого руководство ритейлера объявило о намерении создать на основе блокчейн систему «альтернативной торговли» — Alternative Trading System или ATS. Работать она должна в рамках правил SEC.

На рынке это стало настоящей сенсацией, что вызвало у компаний вроде DTCC кристально чистый ужас. Если блокчейн действительно проникнет на Уолл-Стрит, в услугах посредников, обеспечивающих клиринг сделок, не будет никакой необходимости.

DTCC все поняла. Если она не попытается приручить, блокчейн сделав его безопасным (для себя) и управляемым, это сделает кто-то другой. И это уничтожит традиционную Уолл-Стрит вместе с тысячами успешных сейчас посредников.